Заблокировали дебетовую карту за покупку Qiwi
18 мая 2022 года совершил покупку Qiwi со своей дебетовой карты **** **** **** 0607, спустя 4 дня, 22 мая пришло смс что дебетовая карта заблокирована. Звоню на горячую линию, там говорят что мне необходимо явиться в любой офис, и объяснить экономический смысл последних операций по счету. Теперь суть вкратце. Я играю в букмекерской конторе БКМарафон, ставки на спортивные события. Самый простой способ сделать туда депозит и вывести обратно, это Qiwi кошелек. Поэтому иногда я покупаю Qiwi чтобы сделать туда депозит, иногда вывожу с БК Марафон средства обратно на Qiwi и кладу обратно на свою дебетовую карту.
Так же было и в этом месяце, в начале месяца играл удачно вБК, сделал несколько выводов на Qiwi и пополнил свою дебетовую карту. Спустя неделю или две я проиграл остатки в БК Марафон и снова купил Qiwi с дебетовой карты чтобы сделать депозит обратно в БК Марафон. То есть одни и те же деньги я гонял туда-сюда, выигрывал – выводил, проигрывал – клал обратно.
Вчера, 30 мая, я написал в свободной форме объяснение экономического смысла своих операций, где все описал в мельчайших деталях.
Описал подробно весь круговорот движения средств. Все выше сказанное я документально подтвердил предоставив на 17 листах а4 скриншоты и чеки:
1) Сами ставки в букмекерской конторе
2) Вывод с букмекерской конторы на Qiwi
3) Пополнения с Qiwi этими средствами своей дебетовой карты
4) Проигрыш своих оставшихся средств в букмекерской конторе
5) Покупка Qiwi со своей дебетовой карты чтобы сделать депозит в букмекерскую контору
6) Чек депозита в букмекерскую контору, на всю сумму, на которую я и купил Qiwi7) Совершение спортивных ставок после этого депозита То есть предоставил абсолютно все, что позволяет просмотреть движение средств от начальной точки до конечной, и обратно.
Все это оставил в офисе, составили обращение, сказали, что позвонят как будет ответ от банка. Проходит час, звонят и говорят, что от банка пришел ответ, что вам нужно подтвердить источник происхождения средств. Тут я в недоумении, думаю, а в банке вообще смотрели то скриншоты и чеки которые я предоставил? Там вроде бы четко виден источник происхождения средств, это выигрыш в БК Марафон, который я в последующем проиграл, из-за чего и был вынужден снова сделать депозит купив с карты Qiwi.
Происхождение каких средств-то, которые я изначально клал в БК Марафон 2 года назад? Ну если об этом, то пожалуйста. Тут же написал объяснение №2 о экономическом смысле операций, где указал что я не работаю, а единственным моим доходом являются вклады в стороннем банке, с которого я периодически снимаю проценты, и собственно их и трачу на свои нужды и игру в БК.
Так же во втором своем обращении я приложил договор одного из вкладов в другом банке и снятие процентов. Банк хотел узнать, откуда приходят средства? – я показал. Банк хотел узнать, куда уходят средства? – я показал. Банк хотел узнать, нарушаю я какой-либо из Федеральных законов? – я показал, не нарушаю. Банк хотел узнать в чьих целях я использую средства? – я показал, исключительно в своих. Снимал ли я наличные с карты за эти 2 года, занимался ли я обналичиванием чего либо – я показал, однозначно нет. Карта до сих пор заблокирована, почему – не понимаю. На карте всего лишь 42к рублей.
Я даже в первом своем объяснении написал, что если банку «не нравится» что я столь часто покупаю Qiwi с карты, ну вы так и скажите, что не хотите чтобы я совершал массовые операции по покупке Qiwi, я не буду этого делать. Буду пользоваться картой как в прошлом месяце апреле, когда очень часто расплачивался картой в магазинах.
Пожалуйста, разберитесь в ситуации.